“BUY THE DIP” VÀ “MUA BẢO HIỂM” – CHIẾN THUẬT SỐNG SÓT QUA MÙA BÃO TỐ CỦA THỊ TRƯỜNG

Bạn có đóng bảo hiểm xe mỗi tháng không? Có thể 5 năm nay bạn chưa hề gặp tai nạn, nhưng tháng nào bạn cũng đóng đều đặn. Tại sao vậy?

Vì bạn và mình đều hiểu: Bảo hiểm không phải để kiếm lời, mà là để giảm thiểu thiệt hại khi rủi ro bất ngờ ập đến.

Đầu tư chứng khoán cũng y hệt như vậy.

Khi thị trường đỏ lửa, thay vì hoảng loạn bán tháo trong sợ hãi, hoặc tệ hơn là ngồi yên “cầu mong” thị trường hồi phục, có một cách chủ động hơn rất nhiều: mua bảo hiểm cho chính danh mục đầu tư / Portfolio của bạn.

Nghe có vẻ phức tạp, nhưng thực ra nó cực kỳ đơn giản. Hãy cùng mình xem qua một ví dụ thực tế nhé.

Cơn Ác Mộng Của Một Ngày Thị Trường “Sập”

Hãy tưởng tượng một ngày như thứ Sáu vừa rồi. Danh mục đầu tư dài hạn của bạn có $6,000 đô, chia đều cho:

• $3,000 trong VOO (S&P 500)
• $3,000 trong QQQ (Nasdaq 100)

Bạn mở tài khoản lên và thấy một màu đỏ rực:

• VOO giảm -2.71% 🔻 → bạn lỗ -$81.30
• QQQ giảm -3.56% 🔻 → bạn lỗ -$106.80

Chỉ trong một ngày, tài khoản của bạn “bốc hơi” -$188.10. Cảm giác lúc này là gì? Bất lực, lo lắng, và chỉ biết ngồi nhìn.

Nhưng nếu bạn có “bảo hiểm” thì sao?

Tấm Khiên Bảo Vệ: “Bảo Hiểm” Bằng ETF Nghịch Chiều

Thay vì hoảng loạn, bạn quyết định dùng 10% giá trị danh mục ($600) để mua “bảo hiểm”. Cụ thể:

• Dùng $300 mua SPXU (quỹ đi ngược chỉ số S&P 500 với đòn bẩy 3X)
• Dùng $300 mua SQQQ (quỹ đi ngược chỉ số Nasdaq với đòn bẩy 3X)

Và đây là kết quả ngay trong ngày thị trường sập đó:

• SPXU tăng +8.14% ✅ → bạn lãi +$24.42
• SQQQ tăng +10.55% ✅ → bạn lãi +$31.65

Tổng cộng, “gói bảo hiểm” này mang về cho bạn +$56.07. 💰

Con số này có thể không lớn, nhưng nó đã đỡ cho bạn gần 30% tổng thiệt hại của cả danh mục. Tấm khiên này đã giúp bạn bớt “đau” hơn rất nhiều.

Tại Sao Cách Này Lại Hiệu Quả?

Bí mật nằm ở chỗ: bạn không cần phải đoán đúng thị trường 100%.

• Nếu thị trường giảm tiếp: Danh mục chính (VOO, QQQ) của bạn sẽ lỗ thêm, nhưng “bảo hiểm” (SPXU, SQQQ) sẽ “chi trả” nhiều hơn, bù đắp phần lớn thiệt hại.
• Nếu thị trường bất ngờ tăng lại: Danh mục chính của bạn sẽ hồi phục mạnh mẽ. Gói bảo hiểm sẽ lỗ nhẹ, và bạn chỉ cần bán nó đi. Hãy coi khoản lỗ nhỏ đó như “phí bảo hiểm” bạn trả để có được sự yên tâm.

Đây chính là chiến lược phòng hộ (hedging) mà các quỹ đầu tư lớn hay dùng, chỉ là mình diễn giải nó theo một cách đơn giản và dễ áp dụng cho nhà đầu tư cá nhân.

Nâng Cấp Chiến Lược: Không Cần Chọn Một, Hãy Làm Cả Hai!

Với những người linh hoạt, bạn không cần phải lựa chọn giữa “Buy the Dip” và “Mua Bảo Hiểm”. Bạn hoàn toàn có thể làm cả hai cùng một lúc.

Ví dụ, khi thị trường giảm sâu:

• Bạn dùng một phần tiền để mua thêm VOO hoặc QQQ với giá rẻ hơn (đây chính là “Buy the Dip”).
• Cùng lúc đó, bạn dùng một phần tiền khác để mua SPXU, SQQQ làm “bảo hiểm”.

Kết quả sẽ như thế nào?

• Nếu thị trường bật tăng trở lại sớm → Danh mục của bạn sẽ tăng cực mạnh vì bạn vừa mua thêm được ở giá thấp.
• Nếu thị trường tiếp tục giảm → Gói bảo hiểm sẽ bảo vệ bạn khỏi những cú sụt giảm sâu hơn.

Cá nhân mình chỉ tập trung vào 3 mã chính để vừa đơn giản, vừa dễ kiểm soát. Vì đầu tư không phải là để phức tạp hóa vấn đề. “Keep it simple” – hiểu rõ mình đang làm gì luôn là điều quan trọng nhất.

Khi Nào Nên “Hủy Hợp Đồng Bảo Hiểm”?

Bạn không nên giữ các mã  nghịch chiều này mãi mãi. Hãy bán chúng đi khi thị trường có những tín hiệu hồi phục rõ ràng (ví dụ: khối lượng giao dịch tăng mạnh, chỉ số RSI vượt lên trên 40, hoặc S&P 500 bật qua đường trung bình 20 ngày).

Lý do là mã  nghịch chiều này  được thiết kế cho giao dịch ngắn hạn. Nếu giữ quá lâu, chúng sẽ bị “mòn giá” (decay) do cơ chế reset hằng ngày.

Hộp Dụng Cụ “Bảo Hiểm” Của Bạn

Dưới đây là một vài mã ETF nghịch chiều phổ biến:

• SPXU: Ngược S&P 500 (3X)
• SQQQ: Ngược Nasdaq (3X)
• SDOW: Ngược Dow Jones (3X)
• SOXS: Ngược Semiconductors
• AAPD, AMZD, GGLS…: Ngược từng cổ phiếu trong nhóm Big Tech

Kết Luận: Tại Sao Việc Này Lại Quan Trọng, Ngay Lúc Này?

Bạn còn nhớ 6 tháng trước chứ? Ngày 2 tháng 4, khi chính phủ Mỹ tuyên bố áp thuế 145% lên hàng Trung Quốc, chỉ số S&P 500 và Nasdaq đã lao dốc không phanh, mất 12% chỉ trong 4 ngày.

Và thứ Sáu vừa qua, TT Trump lại tuyên bố sẽ áp dụng thuế 100% lên hàng Trung Quốc. Lần này sẽ kéo dài bao lâu? Trừ khi có một “biến chuyển” bất ngờ vào thứ Hai, nếu không, một “Black Monday” nữa hoàn toàn có thể xảy ra. (Cái tên “Black Monday” bắt nguồn từ cú sập lịch sử ngày 19 tháng 10 năm 1987 – 38 năm về trước).

Thị trường đang ở trong một giai đoạn cực kỳ biến động. Nếu SP500 thực sự giảm 15-17% như dự đoán, đó sẽ là cơ hội “Buy the Dip” tuyệt vời. Nhưng đồng thời, đó cũng là lúc bạn cần phải học cách quản lý rủi ro như một nhà đầu tư chuyên nghiệp.

Hãy nhớ câu này: “Mua bảo hiểm” không phải để làm giàu nhanh, mà là để đảm bảo bạn còn tồn tại trên thị trường đủ lâu để làm giàu.

Xem danh sách đầy đủ các mã  nghịch chiều tại: dautucali.com/danh-sach-ma-co-phieu-cho-chien-thuat-9-do-10-xanh

⚠️ Disclaimer: Bài viết này không phải là lời khuyên đầu tư. Tất cả ví dụ chỉ mang tính minh họa cho một chiến lược quản lý rủi ro cá nhân. Hãy luôn cân nhắc khẩu vị rủi ro của bạn trước khi hành động.